preLoad Image preLoad Image
검색 바로가기
주메뉴 바로가기
주요 기사 바로가기
다른 기사, 광고영역 바로가기
중앙일보 사이트맵 바로가기
닫기
닫기

하나은행, 옵티머스 펀드 부실 은폐 논란…"돌려막기 아니다"

옵티머스 펀드 수탁사인 하나은행의 부실 자산 관리·사기 공모 의혹이 갈수록 커지고 있다. 하나은행이 투자제안서상 자산과 실제 매입한 사모사채 간 불일치를 알고서도 아무 조치를 하지 않은 데 이어, 2018년에 옵티머스 펀드 환매 자금의 잔액 숫자를 임의로 조정했다는 사실이 드러나면서다.  
서울 중구 을지로 하나은행 본사. 뉴스1

서울 중구 을지로 하나은행 본사. 뉴스1

관련기사

하나銀 "장부상 자금 조정 불과"

27일 금융투자업계에 따르면 하나은행은 2018년 8월 9일과 10월 23일, 12월 28일 등 세 차례에 걸쳐 옵티머스 펀드 자산 마감 가격을 임의로 조정했다. 하나은행이 판매사(한화투자증권·케이프투자증권)에 줘야 할 자금과 운용사(옵티머스)에서 받은 돈이 일치하지 않자, 숫자를 임의로 조정해 일치하도록 했다. 운용사에서 돈이 덜 들어온 게 원인이었다. 하나은행의 '장부 조정' 처리가 2018년 8월 시작된 만큼 올 6월 옵티머스 사태가 터지기 전까지 2년 가까이 하나은행이 부실 정황을 알고 있었다고 의심할 수 있는 대목이다. 
 
수탁사인 하나은행은 펀드 자산을 관리하는 역할을 한다. 펀드로 자금이 들어오면 이를 보관해뒀다가 운용사 지시에 따라 자산에 투자하거나 운영한다. 이날 일부 언론은 하나은행이 '펀드 돌려막기'로 다른 운용사 펀드 자금을 끌어와 옵티머스 펀드 상환자금으로 사용했다는 의혹도 제기했다.  
 
하나은행은 이날 오후 해명자료를 통해 "마감 업무를 위한 장부상 조정 차원이었을 뿐, 펀드 간 거래가 아니다"라고 의혹을 부인했다. 하나은행 측은 "사채발행회사로부터 환매자금 일부가 입금되지 않아 마감 처리 업무를 위해 은행 내부 관리시스템인 증권수탁시스템상의 전체 미운용자금 수치를 조정한 것에 불과하다"고 밝혔다. 실제 다른 운용사 펀드에서 돈이 오간 것이 아니라 시스템상 마감 처리가 되지 않아 장부상 일치를 위한 조정이었다는 주장이다. 이런 상황이 생긴 건 '펀드 자금·증권 동시결제 시스템(DVP)'의 특수성 때문이라는 게 하나은행 설명이다. 
 
하나은행에 따르면 이 시스템은 환매 4일 전 고객의 환매 요청에 따라 판매사가 환매를 청구하고, 운용사 승인을 거쳐 한국예탁결제원에 환매 접수를 한다. 그 후 판매사와 수탁사는 운용사의 환매대금 확정을 확인하고, 환매 작업을 진행한다. 수탁사인 하나은행은 판매사에 돈을 먼저 지급하고, 운용사 대금이 들어올 것으로 예상했다. 하지만 운용사인 옵티머스가 당일 돈을 덜 지급해 '자금 불일치가 발생했다'는 설명이다. 모자란 자금은 모두 다음날 입금돼 부실 징후를 느끼기는 어려웠다고도 했다. 불일치 자금 규모는 각 10억~30억원 수준이다.  
하나은행이 공개한 옵티머스 펀드 환매 등 자금 결제 흐름.

하나은행이 공개한 옵티머스 펀드 환매 등 자금 결제 흐름.

"수탁사 임의로 장부상 금액 조정, 월권"

금융권에선 하나은행의 조치가 납득이 가지 않는다고 지적한다. 한 시중은행 관계자는 "장부상으로 돈을 맞추는 건 절대 일반적인 경우는 아니다"라며 "부득이한 경우라면 은행 자체의 미지급금으로 맞춘 뒤 다음날 돈이 들어오면 정산하는 방식이 맞다"고 말했다. 다른 은행 관계자는 "운용지시서상 내용이 아닌데 수탁사가 임의로 장부상 금액을 조정했다면 그것은 수탁사의 월권"이라고 지적했다.
 
이와 관련해 금융감독원은 지난 6월 말부터 7월 중순까지 하나은행 수탁사업팀에 대한 부분검사를 한 뒤 하나은행 위법 사실을 8월 검찰에 넘겼다. 윤석헌 금융감독원장은 27일 서울 여의도 63컨벤션센터에서 열린 제5회 금융의 날 행사 직후 '하나은행 수탁사업 위법 사실을 검찰에 넘긴 것이 맞느냐'는 기자들의 질문에 "참고사항으로 넘긴 것이 맞다"고 답했다. 검찰은 최근 하나은행을 압수수색하고 하나은행에서 수탁업무를 담당한 A팀장을 피의자로 전환해 수사하고 있다. 검찰은 옵티머스 펀드 수탁사가 기업은행에서 하나은행으로 바뀐 과정도 들여다보고 있다. 하나은행은 2018년 11월 환매자금 불일치를 이유로 옵티머스에 대한 신규수탁을 중단했지만, 이후 2019년 5월 수탁업무를 재개했다. 은행 측은 "옵티머스가 자금 불일치 일어나지 않도록 펀드를 개방형에서 폐쇄형으로 변경하고 투자자산의 만기를 펀드 만기 이전으로 설정하는 조치를 했기 때문"이라고 설명했다.
 
황의영·성지원 기자 apex@joongang.co.kr
옵티머스 사태 주요 일지. 그래픽=신재민 기자 shin.jaemin@joongang.co.kr

옵티머스 사태 주요 일지. 그래픽=신재민 기자 shin.jaemin@joongang.co.kr

AD
온라인 구독신청 지면 구독신청

PHOTO & VIDEO

shpping&life

많이 본 기사

댓글 많은 기사