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비트코인 알파고로 투자해 대박 낸다며 다단계 모집?...100% 유사수신

지난해 비트코인 등 암호화폐 열풍이 불면서, 이를 빙자한 유사수신 사기도 급증했다.  
 
금융감독원에 따르면 지난해 금감원 불법사금융피해신고센터에 접수된 유사수신 신고ㆍ상담 건수는 712건으로 전년(514건)보다 198건(38.5%) 증가했다. 특히 암호화폐를 빙자한 유사수신 신고ㆍ상담 건수가 2016년 53건에서 지난해에는 453건으로 400건 급증했다.
 
비트코인 다단계 피해자

비트코인 다단계 피해자

금감원에 따르면,이들 유사수신 업체의 특징은 크게 4가지다. 먼저, 사실상 수익모델이 없음에도 대박 사업이라고 현혹한다. 둘째, 정상적인 업체로 가장하나 실제 사업은 이루어지지 않는다. 셋째, 시중금리보다 훨씬 높은 수익과 원금 보장을 약속한다. 마지막으로, 피라미드식의 다단계 돌려막기 방식으로 투자자를 모집하는 경우가 대부분이다.
 
김경영 금감원 불법금융대응단 부국장은 “유사수신 업체에 피해를 당하지 않으려면 가장 먼저 제도권 금융회사인지 여부부터 확인해야 한다”며 “제도권 금융회사인지 여부를 금융소비자정보포털 파인(fine.fss.or.kr)에서 반드시 확인하고 제도권 금융회사가 아니면 일단 금융사기를 의심해야 한다”고 말헀다.
 
아울러, 고수익 보장을 약속하면 일단 유사수신 업체인지를 의심해 봐야 한다. 이들 업체는 실제 사업을 하고 있는 것처럼 광고ㆍ홍보하는데 수법이 갈수록 지능화ㆍ고도화되기 때문에 일반인들은 현혹되기 쉽다. 은행이나 저축은행의 예ㆍ적금 금리수준을 훨씬 초과하는 고수익과 원금을 보장해 주겠다고 하면 일단 투자사기를 의심해 보는 게 좋다.
출처: 금융감독원

출처: 금융감독원

 
만약 사기범들에 꼬여 투자를 하고 싶은 마음이 들더라도 일단 투자 전에 반드시 금융감독원 ‘불법사금융피해신고센터(☎1332)’에 문의해 보는 게 좋다. 또한 유사수신 등의 피해를 입은 경우에는 즉시 경찰에 신고하거나 금감원 불법사금융피해신고센터에 제보한다.
 
다음은 주요 유사수신 업체 사례.
 
①암호화폐 투자하면 무조건 대박?…잘못하면 쪽박!
A업체는 비트코인을 모방한 가짜 암호화폐를 만들었다. 비트코인의 2014년 가격을 보여주면서 “지금 비트코인 사 봐야 얼마 못 번다”며 “대신 OO코인에 투자하면 비트코인처럼 100배 넘는 고수익이 가능하다”고 투자자들을 속였다. OO코인은 특허까지 출원됐으며, 기술적 보완을 거쳤기 때문에 가격이 절대 떨어지지 않아 원금 손실이 없다고 속였다.
 
B업체는 시가총액 2위 암호화폐 이더리움을 채굴하는 프로그램을 개발했다며 채굴기 1대당 330만~480만원에 구입해 자신들에게 맡기면 4개월 만에 550만원어치 이더리움을 채굴할 수 있다고 광고했다. 투자자를 끌어 모으면 더 많은 수익이 배당되는 다단계 방식으로 B업체는 투자자들을 유인했다. 하지만 B업체는 투자금으로 모두 채굴기를 구입하지 않았다. 또 채굴한 이더리움도 투자자에게 돌려주지 않고 가로챘다.
 
C업체는 해외에 서버를 둔 비트코인 구매 대행업체를 설립하고 고수익을 주겠다며 투자자를 모집했다. 이 업체는 알파고 같은 인공지능 트레이딩 시스템을 운영하기 때문에 절대 손해보지 않는다고 장담했다. 1계좌당 130만원을 투자하면 300일 뒤에는 원금의 180% 수익을 약속하는 알고리즘을 적용했다고 광고했다.
 
②월 3% 수익 내면서 원금보장?…안전한 고수익 상품 없다!
D업체는 자체 개발한 FX마진 거래 시스템으로 거래를 하면 승률이 100%라며 절대 손해 보지 않고 막대한 수익을 올릴 수 있다고 광고했다. 이들은 실제 투자로 수익을 얻은 것처럼 가짜 그래프를 보여줬다. 원금보장과 월 2.5%이 확정수익을 보장한다고 투자자를 끌어 모았다.
 
E업체는 인공지능(AI) 로봇을 개발했고, 이런 알파고 같은 AI 로봇이 투자금을 관리하기 때문에 절대 손실이 나지 않고 무조건 수익이 난다고 투자자들을 현혹했다. 확정수익으로 월 3.2%를 지급하고 만기시 원금을 돌려주는 원금보장형 투자라고 투자자들을 끌어 모았다.
 
③숨겨둔 좋은 땅 개발ㆍ매매로 대박?…그런 땅은 이미 기관들 차지!
F업체는 사업이 중단된 상태인데도 광산에서 발생한 석재를 채취해 방조제 매립에 사용하면 큰 수익이 발생한다고 투자자들을 속였다. 사업비로 1구좌 당 3000만원을 투자하면 지분등기를 해주고, 매월 55만원(연 22%)씩 10년간 확정수익을 보장한다며 일간지 광고 등을 통해 투자자들을 끌어 모았다.
 
G업체는 중국 정부 특별법에 의해 전자상거래 직판회원 제1호로 허가를 받은 인터넷 쇼핑몰 플랫폼 업체라고 스스로를 소개했다. 이 업체는 회원이 42만명(한국 회원 5만명)인데 자신들에게 투자하고 회원에 가입하면 원금과 수익(매주 5%)을 보장해 준다고 투자자들을 현혹했다. 특히 투자자를 데려오면 수익을 더 주는 다단계 방식으로 투자자를 모집했다.
 
고란 기자 neoran@joongang.co.kr
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